Wenn Sie die Regeln kennen, können Sie Geld sparen
Haben Sie gerade einen SSDI- Preis (Social Security Disability Insurance) mit einer Pauschalzahlung erhalten? Während es eine Erleichterung ist, endlich Ihre Vorteile zu bekommen, stellt sich die Frage, wie viel Steuern Sie darauf schulden könnten. Dieses Geld ist nicht steuerfrei, aber ob Sie Steuern zahlen müssen, hängt von Ihrem Einkommen, Abzügen und verschiedenen anderen Faktoren ab. Das IRS stellt ein Arbeitsblatt zur Verfügung, um zu bestimmen, wie viel Sie schulden werden.
Die Beantragung von SSDI- Leistungen und das Warten auf ein Urteil kann ein langer Prozess sein, der manchmal Monate oder Jahre in Anspruch nimmt. Viele Personen, die SSDI-Leistungen erhalten, erhalten eine Pauschalzahlung, um die Rückzahlung für die Monate zwischen dem offiziellen Datum des Eintritts der Behinderung und dem Zeitpunkt, zu dem sie endgültig Leistungen erhalten haben, zu decken. Einige dieser großen Schecks gehen jedoch möglicherweise als Steuern auf Uncle Sam zurück. Die Einkommenssteuer wird nicht automatisch einbehalten, so dass Sie in ein paar Monaten keine bösen Überraschungen erleben wollen.
Die Hälfte Ihrer SSDI-Vorteile sind jedes Jahr steuerpflichtig
Laut Steueranwalt Paul Gada vom Allsup Invalidity Life Planning Centre sind die regelmäßigen monatlichen SSDI-Zahlungen nicht so besorgniserregend, da bei einem Durchschnitt von 1.165 US-Dollar pro Monat (für 2015) viele Menschen, die sich darauf verlassen, die einzige Quelle dafür sind Einkommen wird keine Steuern schulden. Die Meldung des Pauschalbetrags als Einkommen für ein Steuerjahr kann jedoch zu geschuldeten Steuern führen. Sie könnten am Ende zahlen mehr als Sie bezahlen müssen, wenn Sie nicht den richtigen Rat bekommen.
Bis zu 50 Prozent der Sozialversicherungsleistungen für Behinderte sind jedes Jahr steuerpflichtig. "Der tatsächliche Betrag wird durch Addition der Hälfte der SSDI-Leistungen des Steuerpflichtigen für alle seine anderen Einkommensquellen ermittelt. Eine Bundeseinkommensteuererklärung muss eingereicht werden, wenn das Bruttoeinkommen laut IRS-Regeln einen bestimmten Betrag übersteigt", sagt Gada.
Ob Sie aufgrund der Kapitalzahlung Steuern schulden, hängt davon ab, wie viel Sie erhalten und wie viel Einkommen Sie während der Steuerjahre der Zahlung hatten.
Verwenden Sie die IRS Publikation 915 Arbeitsblätter, um Ihre Steuer zu berechnen
Es kann zu Ihrem Vorteil sein, den Pauschalbetrag im laufenden Steuerjahr zu beanspruchen oder die IRS-Arbeitsblätter zu verwenden, um sie über die vorangegangenen Steuerjahre zu verteilen. Sie werden nicht Ihre früheren Steuererklärungen ändern, Sie werden herausfinden, welche zu Ihrem Vorteil ein Arbeitsblatt mit Ihrer aktuellen Steuererklärung eingereicht. Sie zahlen den geringeren Betrag wie im Arbeitsblatt angegeben.
Wenn Sie eine Pauschal-SSDI-Zahlung erhalten haben, sehen Sie den Betrag in Feld 3 des Formulars SSA-1099, das Sie von der Sozialversicherungsverwaltung erhalten haben. Arbeitsblätter, die in der IRS-Veröffentlichung 915 bereitgestellt werden, können verwendet werden, um den steuerpflichtigen Teil einer rückwirkenden SSDI-Zahlung zu bestimmen.
Gada stellt fest, dass es schwierig oder verwirrend sein kann, dies von Hand zu tun. Es wird am besten mit Steuervorbereitungssoftware behandelt oder mit einem Steuerfachmann, um Ihre Rückkehr vorzubereiten.